1. Postanowienia ogólne

• 1) NEOSELL Sp. z o.o., z siedzibą w Polsce, wpisana do Krajowego Rejestru Sądowego, świadczy usługi:

  • transakcyjno-finansowe,
  • konsultacyjne w zakresie finansów i kryptowalut,
  • usługi chargeback związane z kryptowalutami.

• 2) Regulamin określa zasady korzystania z usług, prawa i obowiązki użytkowników oraz przetwarzanie danych osobowych.

• 3) Usługi świadczone są zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, w tym ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML), procedurami KYC, regulacjami GIIF, ustawą o ochronie danych osobowych oraz RODO.

• 4) Regulamin został opracowany w oparciu o komunikat GIIF z dnia 27 stycznia 2015 r. dotyczący zasad rejestracji transakcji.

  • Zgodnie z art. 8 ust. 3 ustawy, transakcją podlegającą rejestracji jest każda, której okoliczności mogą wskazywać na związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.
  • Zgodnie z art. 16 ust. 1 ustawy, transakcją „podejrzaną” jest taka, wobec której zachodzi uzasadnione podejrzenie związku z przestępstwem określonym w art. 165a lub 299 Kodeksu karnego.
  • Ponadto regulamin uwzględnia przepisy art. 15 ust. 2 ustawy z dnia 10 maja 2018 r. o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz art. 106a prawa bankowego z dnia 29 sierpnia 1997 r.

2. Zasady korzystania z usług

• 1) Usługi świadczone są wyłącznie dla osób pełnoletnich i posiadających pełną zdolność do czynności prawnych.
• 2) NEOSELL Sp. z o.o. może odmówić świadczenia usług w przypadku:

  • podejrzenia naruszenia prawa lub regulacji AML/KYC,
  • niemożności prawidłowej weryfikacji tożsamości użytkownika,
  • działań sprzecznych z interesem firmy lub bezpieczeństwem innych użytkowników.

• 3) Użytkownicy zobowiązani są do korzystania z usług w sposób zgodny z prawem i niniejszym regulaminem.

3. Procedury KYC i AML

• 1) W celu zapewnienia bezpieczeństwa i zgodności z prawem, NEOSELL Sp. z o.o. przeprowadza procedury KYC.
• 2) W ramach procedur KYC użytkownik zobowiązany jest do:

  • podania pełnych i prawdziwych danych osobowych,
  • przesłania dokumentów potwierdzających tożsamość,
  • dostarczenia informacji o źródle pochodzenia środków finansowych.

• 3) W ramach procedur AML NEOSELL Sp. z o.o. monitoruje transakcje pod kątem:

  • podejrzanych operacji finansowych,
  • nietypowych wzorców transakcji,
  • zgodności z limitami i regulacjami prawnymi, w tym komunikatem GIIF z 27.01.2015 r.

• 4) Dane zebrane w ramach KYC/AML są przechowywane zgodnie z wymogami prawnymi i wykorzystywane wyłącznie w celu świadczenia usług oraz wypełnienia obowiązków prawnych.

4. Usługi chargeback

• 1) NEOSELL Sp. z o.o. świadczy usługę chargeback dla transakcji związanych z kryptowalutami zgodnie z obowiązującym prawem.
• 2) Wniosek o chargeback można złożyć po uprzedniej weryfikacji tożsamości użytkownika i transakcji.
• 3) Firma nie gwarantuje odzyskania środków; skuteczność zależy od zasad operatorów płatności oraz instytucji finansowych.

5. Ochrona danych osobowych

• 1) Dane osobowe przetwarzane są zgodnie z RODO oraz ustawą o ochronie danych osobowych.
• 2) Cele przetwarzania danych:

  • świadczenie usług transakcyjno-finansowych,
  • realizacja procedur KYC/AML,
  • wypełnienie obowiązków prawnych,
  • zapewnienie bezpieczeństwa transakcji.

• 3) Użytkownik ma prawo do:

  • dostępu do swoich danych,
  • ich poprawiania,
  • żądania ograniczenia przetwarzania lub usunięcia danych,
  • wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania w określonych sytuacjach.

• 4) Dane są przechowywane w sposób bezpieczny, z zastosowaniem środków technicznych i organizacyjnych minimalizujących ryzyko naruszeń.

6. Poufność i tajemnica finansowa

• 1) NEOSELL Sp. z o.o. zobowiązuje się do zachowania poufności wszystkich informacji uzyskanych od użytkowników.
• 2) Firma chroni tajemnicę finansową zgodnie z przepisami prawa oraz wewnętrznymi procedurami bezpieczeństwa.
• 3) Informacje poufne mogą być ujawniane wyłącznie w przypadkach przewidzianych prawem, regulacjami GIIF lub za pisemną zgodą użytkownika.

7. Odpowiedzialność

• 1) NEOSELL Sp. z o.o. świadczy usługi z należytą starannością, jednak nie ponosi odpowiedzialności za:

  • szkody wynikające z działań osób trzecich,
  • błędy techniczne lub awarie systemów płatności,
  • niedopełnienie obowiązków przez użytkownika.

• 2) Użytkownik ponosi odpowiedzialność za podanie nieprawdziwych danych oraz działania naruszające przepisy prawa lub regulamin.

8. Postanowienia końcowe

• 1) Firma zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w regulaminie, które obowiązują po ich publikacji.
• 2) W sprawach nieuregulowanych regulaminem zastosowanie mają przepisy prawa polskiego, w tym regulacje GIIF, ustawy o usługach płatniczych, prawo bankowe oraz przepisy dotyczące KYC i AML.
• 3) Wszelkie spory wynikające z korzystania z usług rozstrzygane są przed właściwym sądem powszechnym w Polsce.